Rozdiel medzi investíciami a špekuláciami
Terminológie investovania verzus špekulácie sa zvyčajne používajú synonymá kvôli niektorým prevládajúcim vlastnostiam, ale ich rozlíšenie sa vyznačuje hranicou vymedzenia.
Čo sú investície?
- Investícia zahŕňa alokáciu peňazí na nákup produktu, zvyčajne považovaného za aktívum, od ktorého sa v budúcnosti očakáva pravidelný príjem alebo hodnota. Investícia môže byť čokoľvek, čo zahŕňa investíciu ľudí do peňazí alebo zdrojov, ktoré môžu v budúcnosti priniesť väčšie výnosy.
- Môže ísť o nákup akcií, dlhopisov alebo podielových fondov, nehnuteľností alebo akýchkoľvek celosvetovo uznávaných a obchodovaných komodít. Priemyselná výroba tovaru alebo výroba konečných spotrebných výrobkov si tiež vyžaduje investície. Vyžaduje si to investíciu času, peňazí a úsilia, aby mango farma v každom ročnom období skutočne produkovala dostatok zdravého manga, aby sa dosiahol zisk.
- Automobilová výrobná spoločnosť musí okrem iného kupovať a teda investovať do nákupu brzdových doštičiek a poťahov sedadiel a motorových piestov, aby konečne mohla vyrobiť plne funkčné auto, ktoré sa bude predávať na trhu so ziskom. Investície sa nakoniec spájajú s predchádzajúcimi investíciami a ziskami, ktorých výsledkom je hospodársky pokrok a rast HDP krajiny.
- Investície sú dôležitým aspektom finančného plánovania, aby sa zabezpečilo, že peniaze získané pomocou času a úsilia tiež pracujú pre jednotlivcov a súčasne zvyšujú celkový korpus bohatstva. Peniaze nečinné doma alebo na sporiacich účtoch v banke nemusia byť dostatočne výnosné, aby sa zaistila budúca finančná stabilita.
- Väčšina vyspelých krajín neponúka žiadne úrokové platby za vedenie peňazí na sporiacich účtoch, čo vedie k poklesu hodnoty peňazí, pretože ročná inflácia vedie k zvýšeniu cien produktov.
Čo je špekulácia?
- Špekulácie znamenajú obchodovanie s majetkom alebo komoditou na základe huntu alebo tipu, aby sa dosiahli zisky z krátkodobých zmien cien. Špekulácie zvyčajne zahŕňajú zaujatie pozície k mimoriadne likvidným aktívam. Špekulácie a investície môžu robiť to isté aktívum z rôznych dôvodov ľudia s odlišnými názormi.
- Špekulácie zahŕňajú veľmi vysoké riziká a špekulanti majú buď dôverné informácie (ktoré sa považujú za nezákonné), stavia sa na úplne nesúvisiaci jav ovplyvňujúci majetok, alebo sú to ľudia s protichodnými názormi. Špekulanti sa neobťažujú pozerať sa na základnú hodnotu aktíva, ale namiesto toho hrajú vysoké pravdepodobnosti a trhavé reakcie na trhu.
- Napríklad počas nedávneho fiaska spoločnosti Yes Bank, ktorý sa týka promótora banky, zásoby klesli zo svojich maximov 400+ v auguste 2018 na rozsah 170-180 v decembri 2018 Špekulanti verili, že túto otázku nepochopili všetci na trhu. a ľudia práve začali predávať svoje zásoby kvôli klebám a neúplným informáciám. Takíto špekulanti by túto akciu kúpili na nových minimálnych hodnotách 170 - 180 a nakoniec by sa získali, keď by zásoby prekročili 280 v apríli 2019.
- Mnoho ľudí si myslí, že špekulácie sú rovnaké ako hazardné hry, ale nie je tomu tak. Špekulácie sú vlastne ľudia, ktorí sa snažia zarobiť peniaze v krátkodobom horizonte, a preto sú proaktívne každú sekundu, keď sú trhy funkčné.
- Títo špekulanti poskytujú trhu toľko potrebnú likviditu. Táto likvidita pomáha všetkým účastníkom trhu udržiavať ceny na primeranej úrovni na trhu, čím odrádza väčšie spoločnosti od využívania menších retailových investorov.
Porovnanie investícií medzi sebou a špekulácie (infografika)
Nižšie je uvedených šesť najlepších rozdielov medzi investíciou a špekuláciou:
Kľúčové rozdiely medzi investíciami a špekuláciami
Teraz prejdeme kľúčové základné rozlišovacie faktory, ktoré nám pomôžu zistiť, či je naše rozhodnutie investičné rozhodnutie alebo špekulácia:
- Investícia je nákup aktíva alebo cenného papiera s cieľom dosiahnuť stabilné a očakávané výnosy nad investovanou hodnotou istiny. Na druhej strane, špekulácie zahŕňajú zaujatie riskantných pozícií na trhu, zvyčajne proti trhu, a očakávané výrazné výnosy.
- Investície sú dlhodobé rozhodnutia, ktoré trvajú 2 až 20 rokov v prípade akcií alebo podielových fondov, a dokonca až takmer 50 rokov, ak sa zvažujú pri investíciách do nehnuteľností, províznych fondov a životného poistenia. Špekulácie sú výrazne opačné, trvajú veľmi krátky čas, zvyčajne sa pohybujú od niekoľkých dní do niekoľkých mesiacov a sú vysoko závislé od určitých udalostí na makroúrovni.
- Výška rizika v prípade investícií je už nízka až mierna a vzhľadom na dĺžku obdobia držby sa filtruje na nič. Špekulácie sa zameriavajú na podstatné výnosy v krátkom časovom období, a preto sú úrovne rizika rovnako primerané a vysoké.
- Investor použije svoje vlastné zdroje, a preto je prístup v prípade investície opatrný a konzervatívny. Na druhej strane vysoká miera rizík spojených so špekuláciami má tendenciu závisieť od vypožičaných prostriedkov tým, že priláka veriteľov k atraktívnym výnosom.
- Investície majú tendenciu závisieť od dosiahnutia zisku zvýšením hodnoty majetku alebo pravidelnými dividendami alebo príjmami z prenájmu po dlhú dobu. Špekulácie majú tendenciu závisieť od využívania informačných medzier alebo neefektívnosti dopytu a ponuky na trhu.
Porovnanie investícií a špekulácií s tabuľkou
Poďme diskutovať o najvyšších rozdieloch medzi investíciou a špekuláciou:
| investície | špekulácie |
| 1. Investícia je nákup aktíva alebo cenného papiera s cieľom dosiahnuť stabilné a očakávané výnosy | 1. Špekulácie zahŕňajú zaujatie riskantných pozícií na trhu, zvyčajne proti trhu, a očakávanie podstatných výnosov |
| 2. Časový harmonogram investícií má dlhodobý charakter | 2. Špekulácie majú krátkodobý charakter |
| 3. Povaha rizík spojených s investíciami sa pohybuje od veľmi nízkej po strednú | 3. Špekulácie znamenajú vysoké až extrémne vysoké riziká |
| 4. Investori obvykle používajú na investovanie svoje vlastné zdroje | 4. Špekulanti majú tendenciu využívať veľa pákového efektu, a preto využívajú vypožičané prostriedky |
| 5. Investícia je výsadou opatrných a konzervatívnych investorov | 5. Špekulanti sú vo svojich pozíciách zvyčajne nedbalí a extrémne agresívni |
| 6. Investície zahŕňajú veľa štúdií o základoch a trhovej ekonomike súvisiacej s konkrétnou akciou alebo komoditou alebo aktívom | 6. Špekulácie zahŕňajú technickú analýzu a sú založené viac na analýze správania a individuálnych názoroch |
záver
Investície predstavujú bezpečnejší a bezpečnejší prístup k budovaniu bohatstva pre jednotlivcov všetkých tried.
Špekulácie sú riskantným prístupom k exponenciálnemu budovaniu bohatstva alebo erózii bohatstva, ktoré zvyčajne nasadia jednotlivci s vysokým čistým bohatstvom a ich obchodníci, kde jednotlivec nasadil na tieto špekulatívne transakcie iba malú časť svojho celkového bohatstva a úplnú stratu. v žiadnom prípade neovplyvní finančné zdravie tohto jednotlivca.
Odporúčané články
Toto bol sprievodca pre investície proti špekuláciám. Tu sme diskutovali o kľúčových rozdieloch medzi investíciami a špekuláciami s informačnými a porovnávacími tabuľkami. Viac informácií nájdete aj v ďalších navrhovaných článkoch -
- Vzory akciového trhu
- Zisk vs príjmy
- Kariéra v investičnom bankovníctve
- Investície vs úspory