Vzorec miera návratnosti (obsah)
- Vzorec miera návratnosti
- Kalkulačka návratnosti
- Vzorec návratnosti v Exceli (so šablónou Excelu)
Vzorec miera návratnosti
Miera návratnosti je návratnosť investície v období, v ktorom by to mohol byť zisk alebo strata. V podstate ide o percento zo sumy nad alebo pod investíciou. Ak je návratnosť investície pozitívna, znamená to, že existuje zisk oproti investícii a ak je návratnosť investície záporná, znamená to stratu z investície. Miera návratnosti sa porovnáva so ziskom alebo stratou z investície. Miera návratnosti vyjadrená v percentách a tiež známa ako ROR. Vzorec miery návratnosti sa rovná súčasnej hodnote mínus pôvodná hodnota delená pôvodnou hodnotou vynásobenou 100.
Tu je vzorec Miera návratnosti -
Kde,
- Aktuálna hodnota = Aktuálna hodnota investície.
- Pôvodná hodnota = hodnota investície.
Miera návratnosti investícií za obdobie jedného roka sa nazýva ročná návratnosť.
Príklady vzorca návratnosti
Pozrime sa na príklad na lepšie pochopenie vzorca návratnosti.
Túto šablónu vzorca s návratnosťou vzorcov Excel si môžete stiahnuť tu - šablónu Excel s pomerom výnosovVzorec miera návratnosti - príklad č. 1
Investor nakúpil akciu za cenu 5 USD a v roku 2017 nakúpil 1 000 akcií po jednom roku, keď sa v roku 2018 rozhodol predať ich za cenu 10 USD. Teraz chce vypočítať mieru návratnosti svojich investovaných prostriedkov suma 5 000 dolárov.
Ako vieme,
Miera návratnosti = (aktuálna hodnota - pôvodná hodnota) * 100 / pôvodná hodnota
Vložte hodnotu do vyššie uvedeného vzorca.
- Miera návratnosti = (10 * 1000 - 5 * 1000) * 100/5 * 1 000
- Miera návratnosti = (10 000 - 5 000) * 100/5 000
- Návratnosť = 5 000 * 100/5 000
- Miera návratnosti = 100%
Miera návratnosti akcií je 100% .
Teraz sa pozrime na ďalší príklad na pochopenie vzorca návratnosti.
Vzorec miera návratnosti - príklad č. 2
Amey kúpila dom v roku 2000 za cenu 100 000 dolárov vo vonkajšej časti mesta potom, čo sa niekedy rozvinula oblasť, v tejto oblasti sa otvorili rôzne kancelárie, nákupné strediská, čo viedlo k zvýšeniu trhovej ceny domu Ameyovej v roku 2018 z dôvodu jeho presunu práce musí predať svoj dom za cenu 175 000 dolárov. Teraz vypočítajme mieru návratnosti jeho majetku.
Ako vieme,
Miera návratnosti = (aktuálna hodnota - pôvodná hodnota) * 100 / pôvodná hodnota
Vložte hodnotu do vyššie uvedeného vzorca.
- Miera návratnosti = (175 000 - 100 000) * 100/1 000
- Návratnosť = 75 000 * 100/100 000
- Miera návratnosti = 75%
Miera návratnosti domu Amey je 75%.
Annualize Návratnosť -
Pravidelná miera návratnosti hovorí o zisku alebo strate investície za určité časové obdobie. Vyjadruje sa v percentách. Ročná miera návratnosti známa aj ako zložená ročná miera rastu (CAGR). Je to návratnosť investícií každý rok. Vzorec ročnej návratnosti sa rovná súčasnej hodnote pri zvýšení pôvodnej hodnoty na výkon delený počtom rokov, celá zložka sa potom odpočíta jednou.
Vzorec pre rovnaké možno písať ako: -
V tomto vzorci je akýkoľvek dosiahnutý zisk zahrnutý do vzorca.
Pozrime sa na príklad, ako tomu rozumieme.
Vzorec miera návratnosti - príklad č. 3
Investor kupuje 100 akcií za cenu 15 USD za akciu a každý rok dostal dividendu 2 $ za akciu a po 5 rokoch ich predal za 45 dolárov. Teraz musíme vypočítať anualizovanú návratnosť pre investora.
Ako vieme,
Anualizovaná miera návratnosti = (aktuálna hodnota / pôvodná hodnota) (1 / počet rokov)
Do vzorca vložte hodnotu.
- Anualizovaná miera návratnosti = (45 * 100/15 * 100) (1/5) - 1
- Anualizovaná miera návratnosti = (4500/1500) 0, 2 - 1
- Anualizovaná návratnosť = 0, 25
Z toho dôvodu,
Ročná výnosnosť = 25%
Takže ročná miera výnosnosti akcií je 25%.
Teraz vypočítajme mieru návratnosti akcií.
Miera návratnosti = (aktuálna hodnota - pôvodná hodnota) * 100 / pôvodná hodnota
Vložte hodnotu do vzorca.
- Miera návratnosti = (45 * 100 - 15 * 100) * 100/15 * 100
- Miera návratnosti = (4500 - 1500) * 100/100
- Miera návratnosti = 200%
Teraz je návratnosť akcií 200% .
Miera návratnosti sa nazýva aj návratnosť investícií. Miera návratnosti je použiteľná pre všetky typy investícií, ako sú akcie, nehnuteľnosti, dlhopisy atď.
Vzorec miera návratnosti - príklad č. 4
Predpokladajme, že investor investuje 1 000 dolárov do akcií spoločnosti Apple v roku 2015 a svoje akcie predal v roku 2016 za 1 200 dolárov.
Potom bude miera návratnosti:
- Miera návratnosti = (aktuálna hodnota - pôvodná hodnota) * 100 / pôvodná hodnota
- Miera návratnosti Apple = (1200 - 1000) * 100/1000
- Miera návratnosti Apple = 200 * 100/1000
- Miera návratnosti Apple = 20%
V roku 2015 tiež investoval 2 000 dolárov do akcií spoločnosti Google a v roku 2016 predal svoje akcie za 2800 dolárov.
Potom bude miera návratnosti nasledovná: -
- Miera návratnosti = (aktuálna hodnota - pôvodná hodnota) * 100 / pôvodná hodnota
- Miera návratnosti Google = (2800 - 2000) * 100/2000
- Miera návratnosti Google = 800 * 100/2000
- Miera návratnosti Google = 40%
Takže pomocou miery návratnosti je možné vypočítať najlepšiu dostupnú investičnú možnosť. Vidíme, že investor zarába väčší zisk z investícií spoločnosti Google ako do spoločnosti Apple, pretože miera návratnosti investícií do spoločnosti Google je vyššia ako spoločnosť Apple.
Význam a použitie vzorca návratnosti
Miera návratnosti má viacnásobné použitie, sú tieto: -
- Miera návratnosti sa používa pri financovaní podnikmi v akejkoľvek forme investícií, ako sú aktíva, projekty atď.
- Miera návratnosti meria návratnosť investícií, ako je miera návratnosti aktív, miera návratnosti kapitálu atď.
- Miera návratnosti je užitočná pri prijímaní investičných rozhodnutí.
- Používa sa pri finančnej analýze investormi.
Kalkulačka návratnosti
Môžete použiť nasledujúcu kalkulačku miery návratnosti
| Súčasná hodnota | |
| Pôvodná hodnota | |
| Vzorec miera návratnosti | |
| Vzorec návratnosti = |
|
||||||||||
|
Vzorec návratnosti v Exceli (so šablónou Excelu)
Tu urobíme rovnaký príklad vzorca návratnosti v Exceli. Je to veľmi jednoduché a jednoduché. Musíte zadať dva vstupy, tj aktuálnu hodnotu a pôvodnú hodnotu
Mieru návratnosti môžete ľahko vypočítať pomocou vzorca v poskytnutej šablóne.
Príklad č. 1
Príklad č. 2
Príklad č. 3
Príklad č. 4
záver
Miera návratnosti je populárnou metrikou kvôli jej univerzálnosti a jednoduchosti a môže sa použiť na akúkoľvek investíciu. Návratnosť sa v zásade používa na výpočet miery návratnosti investícií a pomáha merať ziskovosť investícií. Ak je miera návratnosti investícií pozitívna, je pravdepodobne pravdepodobné, že pokiaľ je miera návratnosti záporná, znamená to stratu, a preto by sa jej mal investor vyhnúť. Čím vyššie je percento, tým väčšia je dosiahnutá výhoda. Jedna vec, ktorú treba mať na pamäti, je zvážiť časovú hodnotu peňazí. Pre jednoduchý nákup alebo predaj zásob nezáleží na časovej hodnote peňazí, ale na výpočte dlhodobého majetku, ako je budova, domov, kde sa hodnota časom oceňuje. Použije sa teda anualizovaná miera návratnosti. Môžeme použiť mieru návratnosti na porovnanie miery výkonnosti pri nákupe kapitálového vybavenia, zatiaľ čo investor môže vypočítať, ktoré nákupy akcií dosiahli lepšiu výkonnosť
Odporúčané články
Toto bol sprievodca vzorcom o miere návratnosti. Tu diskutujeme o jeho použitiach spolu s praktickými príkladmi. Poskytujeme vám tiež kalkulačku miery návratnosti so šablónou Excel na stiahnutie. Ďalšie informácie nájdete aj v nasledujúcich článkoch -
- Vzorec dlhu k príjmu
- Vzorec pre výnos z kapitálu
- Sprievodca vzorcom Spread Bid-Ask Spread Formula
- Vzorec pre mieru využitia kapacity