Podielové fondy však ponúkajú veľa výhod, ktoré obchodovanie s akciami neprináša. Spolu s týmito výhodami podielových fondov však prichádzajú aj riziká. Čítajte ďalej a dozviete sa viac o rôznych druhoch najlepších podielových fondov na dnešnom trhu.
Typológie podielových fondov
Na základe povahy investícií môže každý podielový fond vyhlásiť druh nástroja, do ktorého bude investovať. Toto sa ďalej delí na systémy podielových fondov, diverzifikované fondy, pozlátené fondy, fondy peňažného trhu, sektorovo špecifické, dlhové fondy a indexové fondy.
Zatiaľ čo dlhové fondy alebo schémy sa nazývajú aj fondy príjmu, diverzifikované fondy alebo systémy sa nazývajú vyvážené fondy. Na základe času ukončenia schémy sa základy vzájomných fondov dajú rozdeliť do schém otvorených a ukončených. Ak neexistuje konkrétny dátum, kedy bude schéma ukončená, je otvorená do konca. Takže zatiaľ čo otvorené fondy sú vo svojom výhľade liberálnejšie, fondy blízkeho konca sú dosť úzkostlivé!
Na základe systémov daňových stimulov možno vzájomné fondy rozdeliť na daňové úspory a nie na daňové úspory. Ďalšia typológia je možná na základe periodicity / času výplat, ako sú dividendy. Kategorizácia je nasledovná:
- Schémy vyplácania dividend
- Reinvestičné schémy
Dôležité je, že vzájomné fondy fungujú pre vzájomný prospech investorov a spoločností. Schémy môžu byť tiež v rôznych permutáciách a kombináciách. Napríklad kapitálové financovanie je otvorené a môže mať plán vyplácania dividend.
Pozrite sa skôr, ako sa váš skok hodí na trhy podielových fondov. Pred investíciou by mal byť jasný charakter schémy a mali by sa zvoliť podľa averzie voči riziku a periodicity dividend zo systému.
Odporúčané kurzy
- Online školenie o firemných financiách
- Certifikačný kurz oceňovania majetku
- Program na trhu s derivátmi
- Školiaci kurz IFRS
Podielové fondy: rôzne typy
Indexové fondy sú tie podielové fondy, ktoré investujú do portfólia cenných papierov predstavujúcich celý konkrétny trh alebo jeho časť. Príkladom by mohol byť celý akciový trh alebo jeho časť, napríklad medzinárodné akcie alebo malé firmy. Fondy sa môžu vytvárať tak, aby duplikovali výkonnosť ich relevantného trhu. Indexové fondy sledujú indexy trhu. Tieto prostriedky sú cenovo dostupné a ľahko sa udržiavajú. Cieľom indexového fondu NSE bude napríklad poskytovať rovnaký výnos ako index NSE.
Aktívne spravované fondy sú tie, ktoré aktívne spravujú odborníci alebo manažéri portfólia, ktorí vyberajú akcie, ktoré zodpovedajú investičným stratégiám. Pokiaľ ide o trhový index, cieľom týchto fondov je prekonať ich. Napríklad namiesto sledovania indexu NSE sa aktívni manažéri akcií v Indii pokúsia tento index prekonať. Investori musia platiť za svoju prácu manažérov a je na správcoch podielových fondov, aby prelomili index.
Fondy životného cyklu alebo cieľového dátumu sú tie, ktoré investujú do zmesi akcií a dlhopisov. Ide v zásade o podielové fondy, ktoré sa vyrábajú z investícií do iných fondov. Alokácia fondu na jeho investície sa v priebehu času mení. S vekom sa investor nielen starne, ale aj pomer peňazí pridelených na akcie oproti dlhopisom sa stáva konzervatívnym. To naozaj funguje dobre, ak máte správcu portfólia na sledovanie fondov.
Fondy životného štýlu sú tie, ktoré zahŕňajú zmes akciových a dlhopisových fondov, ktoré sa v priebehu času nemenia. Fondy životného štýlu môžu byť mierne, agresívne alebo konzervatívne.
Daňovo spravované fondy sú vzájomné fondy, ktorých cieľom je udržať zdaniteľné kapitálové zisky plus ďalšie rozdelenie držiteľom prostriedkov na čo najmenšie percento.
Vyvážené fondy sú tie, ktoré investujú do kombinácie akcií a dlhopisov. Tieto fondy majú konzervatívnu kombináciu takmer 60% akcií a zvyčajné zostávajúce predrezanie dlhopisov. Vyvážené fondy sú kombináciou rastových a príjmových fondov. Poskytujú súčasný príjem a neskôr rast. Takéto vzájomné fondy majú nízku až miernu stabilitu. Okrem toho, že zarazia rovnomerný kýl, sľubujú mierne výnosy z podielových fondov, hoci investor má určité riziko.
Príjmové fondy sú tie vzájomné fondy, ktoré investujú do cenných papierov s pevným výnosom, čím vytvárajú pravidelný príjem. Aj keď je to stabilná možnosť, nie je to bez jej rizík. Úrokové sadzby fondov výnosov sú do istej miery citlivé.
Otvoriť alebo Zatvoriť: Mnoho možností
Fond s ukončenou platnosťou má fixné akcie, ktoré sú v obehu a sú v pevnom trvaní približne desať rokov. Takéto fondy sú otvorené iba na obmedzený čas a obchoduje sa na burze so stanoveným obdobím spätného odkúpenia. Otvorené fondy sú k dispozícii na upisovanie počas celého roka. Na rozdiel od krátkodobých fondov nie sú uvedené na burze cenných papierov. Jedná sa o otvorené fondy, pretože investori majú kedykoľvek flexibilitu pri kúpe alebo predaji svojej investície.
Otvorenie sveta možností: rôzne otvorené fondy
Systémy dlh / príjem sú tie, v ktorých sa veľká časť investovateľného fondu usmerňuje prostredníctvom dlhopisov, štátnych cenných papierov a dlhových nástrojov. Zhodnocovanie kapitálu je oproti akciovým podielovým fondom nízke. S týmto typom podielového fondu je spojené nízke riziko, ale aj nízke výnosy.
Cieľom systémov podielových fondov peňažného trhu je zachovanie kapitálu, z čoho budú plynúť zisky, pretože úrokové sadzby sú pri týchto typoch fondov vyššie ako vklady v bankách. Tieto fondy predstavujú menšie riziko a sú vysoko likvidné. Tieto fondy sú ideálne pre investorov, ktorí chcú krátkodobé nástroje a čakajú na lepšie možnosti. Primerané výnosy sú USP týchto fondov.
Akciové alebo rastové fondy sú populárnym podielovým fondom medzi tými, ktorí sú retailovými investormi. V krátkodobom horizonte by to mohla byť vysoko riziková investícia, ale v dlhodobom horizonte by ju mohla viac ako len vynahradiť. Pokiaľ ide o dlhodobé výhody, je to najlepší otvorený fond.
Indexové schémy sa riadia pasívnymi investičnými stratégiami a referenčnými indexmi, ako sú Sensex a Nifty. Ďalším typom otvorených fondov sú sektorové fondy investované do konkrétnych sektorov, ako sú IT, farmaceutiká alebo segmenty kapitálového trhu, ako sú malé, stredné a veľké kapitálové fondy. Riziká sú vysoké, ale aj výnosy.
Ďalším typom otvorených systémov sú daňové úspory, ktoré ponúkajú dlhodobé príležitosti a daňové výhody. Úspory spojené s akciami spojené s úsporami majú obdobie 3-ročného zámku.
Vyvážené fondy sú typom otvorených fondov, ktoré si v pravidelných intervaloch užívajú rast a príjem, a je ideálny pre investorov, ktorí sú opatrní, ale riskujú.
Bezpečné preklenutie medzery v investovaní: Schémy uzavretých podielových fondov ukončené
Podielové fondy s ukončenou platnosťou sú tie, ktoré majú stanovenú dobu splatnosti a investori môžu investovať počas obdobia platnosti novej ponuky fondu iba na obmedzený čas. Jedná sa o ochranné podielové fondy, ktoré súčasne investujú a chránia kapitál. Uzavretým podielovým fondom je ochrana kapitálu. V tomto type fondu je istina zachovaná pri dodaní primeraných výnosov. Investovanie do vysoko kvalitných cenných papierov s pevným výnosom s obmedzeným vystavením akciám je ďalšou črtou tohto podielového fondu.
Plány s pevnou splatnosťou alebo FMP sú schémy podielových fondov v lehote splatnosti, ktorá je špecifická. Systémy zahŕňajú dlhové nástroje, ktoré sú splatné v súlade s konkrétnym časovým obdobím a získavajú úrokovú zložku cenných papierov v rámci portfólia. Úroková zložka sa označuje ako kupón. Plány s pevnou splatnosťou sa pasívne riadia a náklady, ktoré vzniknú v súvislosti s týmto systémom, sú nižšie ako aktívne riadené systémy.
Intervalové podielové fondy: to najlepšie z oboch svetov
Prevádzkujúc kombináciu schém otvorených a ukončených, dávajú investorom šancu obchodovať s jednotkami v intervaloch, ktoré sú vopred určené.
Správa vzájomného fondu: aktívne verzus pasívne rozlíšenie
Aktívne spravované fondy znamenajú, že portfólio manažér sa aktívne pokúša prekonať trhové alebo obchodné kritériá. Pasívne riadenie zahŕňa držby, v ktorých sú cenné papiere určené na meranie a replikáciu výkonnosti podielových fondov referenčných indexov.
Jeden z druhov: Špeciálne fondy
Tieto fondy sú spojené s určitými mandátmi, ako sú sociálne príčiny, komodity, nehnuteľnosti atď. Príkladom tohto druhu podielového fondu je sociálne alebo etické investovanie, keď fond investuje do spoločností podielových fondov, ktoré propagujú environmentálne spravovanie, ľudské práva, ako aj inklúziu, pričom sa vyhýbajú obrannému, vojenskému, hazardnému alebo alkoholickému priemyslu.
Fondy fondov: väčší obrázok
Tieto fondy investujú do iných fondov a sú podobné vyváženým fondom. Majú vyššie MER oproti samostatným podielovým fondom.
Filozofia investovania: veľa prístupov
Manažéri portfólia dodržiavajú rôzne investičné filozofie a štýly investovania, aby splnili investičné ciele fondu. Fondy s rôznymi investičnými štýlmi umožňujú diverzifikáciu nad rámec druhu investície a dobrý prostriedok na zníženie rizika.
- Prístup zhora nadol: Tento prístup k investovaniu sa zameriava na väčší ekonomický obraz a investuje do konkrétnych spoločností, ktoré majú dlhodobo dobrú výkonnosť.
- Prístup zdola nahor: Zameriava sa na výber konkrétnych spoločností, ktoré dosahujú dobrú výkonnosť bez ohľadu na stav odvetvia a / alebo hospodárstva.
- Kombináciou týchto dvoch manažérov portfólia spravidla dohliada na globálne portfólio.
- Technická analýza je ďalším spôsobom investovania, ktorý sa pri zisťovaní smerovania investičných cien opiera o minulé údaje o trhu.
Po celom svete: vzájomné fondy podľa regiónov
Globálne alebo medzinárodné fondy sú tie, v ktorých investor investuje kdekoľvek na svete. Nevýhodou týchto fondov je, že sú súčasťou dobre vyváženého portfólia, ktoré znižuje riziko diverzifikáciou a zároveň nesie riziko krajiny a politické riziká.
Sektorové fondy sú zamerané na konkrétne sektory hospodárstva vrátane zdravotníctva, financií a biotechnológií. Toto je schéma podielových fondov, ktorá je mimoriadne riskantná a následne nesmierne zisková.
Regionálne fondy sa zameriavajú na určité časti sveta, ako je konkrétny región alebo národ. Tieto akcie podielových fondov uľahčujú investovanie v zahraničí, musíte však byť pripravení na vysoké percento strát. Dôvodom je skutočnosť, že miestne faktory majú pri rozhodovaní o osude takýchto podielových fondov tendenciu veľmi ovplyvňovať. Od politického vodcovstva k ekonomickému stavu ovplyvňuje dynamika regiónu vzájomný fond a peniaze z neho získané.
záver
Rob Chernow povedal, že najlepšia časť o podielových fondoch je v tom, že ponúkajú bezpečnosť a diverzifikáciu, ale nemusia nevyhnutne ponúkať diverzifikáciu alebo bezpečnosť.
Mnoho analytikov hovorilo o tom, ako sú podielové fondy vystavené rizikám, a dokument o ponuke je dôležitým faktorom. Podielové fondy majú kompromis medzi rizikom a odmenou, pričom čím vyššie je riziko, tým vyššia je odmena.
Jediným trikom je minimalizácia rizika a maximalizácia ziskov. Úlovok však spočíva v tom, že odmena je možná iba v prípade rizika. Podielové fondy sú investíciou, ktorá je rovnako riskantná ako obchodovanie s futures … Jediným rozdielom je, že zverujete kapitál manažérovi portfólia, ktorý je skúseným profesionálom, ktorý je schopný získať odmeny bez toho, aby vznikli riziká. Výber správneho podielového fondu a spôsob, ako investovať do podielových fondov, môže mať okamžité a dlhodobé finančné následky. Hotovosť je skutočnosť, ale zisk je názor. Podielové fondy robia z tohto názoru istotu.
Odporúčaný článok
Tu je niekoľko článkov, ktoré vám pomôžu získať viac podrobností o podielovom fonde, takže stačí prejsť na odkaz
- 10 Dôležité obchodovanie s ľuďmi Každý, kto by mal používať
- Rozdiely vo fondoch obchodovaných na burze a na burze
- Finančné vzdelávanie je vaša najlepšia investícia
- Sprievodca zákazníkom pre finančné plánovanie
- Obchodovanie s futures