Obchodný plán finančného plánovača
Nepopiera sa skutočnosť, že finanční odborníci svoju prácu milujú. Služby finančného plánovania sa umiestnili na piatom mieste v prieskume s 200 kariérami, ktorý uskutočnil popredný online portál práce. Podnikateľský plán finančného plánovača dosiahol 107 222 USD a získal najvyššiu priečku v priemernom ročnom výnose, okrem toho, že dosiahol najvyššie hodnoty v kľúčových kritériách kariéry finančného plánovača, ako je výhľad na zamestnávanie, nízky stres a pracovné prostredie.
Očakáva sa, že v priebehu nasledujúcich troch desaťročí sa z detských boomuov na milióny ročne prevedie viac ako 30 biliónov dolárov. Môžete byť jedným z tých, ktorí im pomáhajú spravovať to. Odvetvie finančných produktov rastie exponenciálnym tempom a neustále sa vyvíja. Ak ste v tejto oblasti nadšení, tu je niekoľko tipov, pomocou ktorých môžete budovať úspešnú kariéru finančného plánovača.
Top 6 tipov podnikateľského plánu finančného plánovača
1. Spravujte svoju kariéru finančného plánovača ako podnikateľský plán
Bez ohľadu na to, či ste prepojení s firmou, poradcom len za poplatok alebo s nezávislým finančným plánovačom, vaša kariéra je takmer ako spravovanie vlastného obchodného plánu finančného plánovača. Za váš úspech nesiete výlučnú zodpovednosť vy. Ak idete hore, nesledujete potenciálnych klientov alebo prichádzate neskoro a odchádzate skôr, pravdepodobne nebudete mať žiadne ocenenie od najlepších výrobcov. Môžete si pomôcť tým, že sa naučíte, ako riadiť svoju profesiu, ako podnikateľský plán finančného plánovača.
Zoberme si prípad obchodného plánu nezávislého finančného plánovača Steva, ktorý pracuje mimo kancelárie v profesionálnej budove. Kariéra finančného plánovača používa softvér na správu kontaktov na sledovanie všetkých svojich schôdzok a smartphone na synchronizáciu svojich kontaktov s kalendárom. On je vždy na mieste vo svojom pláne, s láskavým dovolením technológie, ktorú používa.
-
Časové bloky
Steve blokuje čas na svojom smartfóne na rôzne typy aktivít, ktoré zahŕňajú ranné tréningy tri dni v týždni. Ale vždy je v tejto kancelárii o 9.00 ráno a zriedka chodí.
Rovnako ako väčšina ostatných, Steveova energia je najvyššia ráno. Poskytuje teda dostatok času na volanie potenciálnym klientom a zabezpečenie toho, aby jeho stratégie boli v tomto ohľade správne implementované.
-
Vynikajúca služba
Steve poskytuje vynikajúce služby všetkým svojim existujúcim klientom. Má pevne stanovený čas na pravidelné volanie svojich klientov. Tri dni v týždni volá svojich najlepších klientov, aby sa opýtali, či pre nich môže urobiť viac.
-
Pracujte chytrejší
Steve niekedy smeruje hovory do hlasovej schránky, aby dokončil svoju prácu včas. Jeho energia je najnižšia v neskorých popoludňajších hodinách a to je čas, keď hovor vráti. Svojich klientov stretáva osobne dvakrát týždenne.
Rovnako ako väčšina z nás, aj Steve je vizuálny človek. Na svoje stretnutia kladie farebné kódy. Zelenú používa na marketing, vyhľadávanie klientov a uzatváracie kontakty, žltý na schôdzky, oranžový na vytváranie sietí a kráľovskú modrú na sledovanie a riadenie podniku.
A kto nevie, pôsobenie inteligentne vytvára na klientov veľký dojem.
Odporúčané kurzy
- Online školenie v oblasti riadenia logistiky
- Balíček školení o predaji
- Kompletný kurz manažmentu značky
-
Zacieľte svoj trh
Podnikateľský plán finančného plánovača musí byť úspešný, do značnej miery závisí od jeho stratégie obsluhy klienta. Je múdre na nulu na medzeru na trhu, alebo možno až tri cieľové miesta. Ak sa pokúsite slúžiť všetkým, neskončíte žiadnym. Definovanie cieľovej skupiny vám pomôže spoznať klientov, ktorým skutočne slúžite. Získate ich psychografické a demografické údaje a informujete sprostredkujúcich partnerov o klientele, ktorej obsluhujete.
-
To vás robí nezabudnuteľnými
Finančný plánovač podnikateľský plán, ktorý identifikuje váš cieľový trh, môžete klientov lepšie loviť a výrazne zvyšovať šance na uzavretie potenciálnych zákazníkov. Zostavte si profil svojej cieľovej skupiny. Vytvorte zoznam vlastností svojich klientov, ktoré sa vám najviac páčia. Identifikujte ich sociálno-ekonomickú skupinu, geografickú polohu, vek, pohlavie, príjem, vzdelanie, povolanie a podobné veci.
Napríklad Steve sa zameriava na malých podnikateľov so 60 alebo menej zamestnancami. Väčšina jeho klientov pochádza zo sektora služieb, je zisková a vyžaduje si pomoc, pokiaľ ide o dôchodkové systémy ich spoločnosti.
-
Tvoja správa
Na dokončenie procesu zacielenia môžete vyvinúť 30-sekundovú výťahovú reč a 10-sekundovú úvodnú reč.
-
strachy
Bráni vám strach z toho, že deklarujete svoju cieľovú klientelu? Obávate sa, že vyhlásením svojej cieľovej skupiny by ste mohli stratiť podnikanie, pretože nebudete schopní uspokojiť všetkých? Môžete si byť istí, že definovaním svojej cieľovej skupiny môžete stále pracovať s ostatnými klientmi. Je to len to, že ste teraz špecialistom na konkrétnu oblasť.
-
Buďte známy svojimi odbornými znalosťami
Po definovaní vašej cieľovej skupiny sa pokúste vytvoriť povesť vo svojej oblasti odbornosti, ktorá vás k nim pripája. Vaši klienti a sprostredkujúci partneri si potom môžu predstaviť vašu doménu práce. Byť špecialistom vo vašom výklenku má niekoľko výhod a konkurenčných výhod. Nasleduje niekoľko podnikateľských plánov finančného plánovača.
-
Trhujte sa lepšie
Nie je potrebné chladnieť volať potenciálnych klientov. Teraz k vám prídu. Pamätajte, že väčšina klientov požaduje finančného plánovača, ktorý je kvalifikovaný a má vedomosti na vyriešenie svojich problémov.
-
Klienti by boli predaní
Klienti, ktorí vedia o vašej špecialite, by vás radi prijali. Ak sa náhle dostanú do rúk neočakávaného bohatstva, budú hľadať spôsoby, ako investovať peniaze. Možno budú chcieť daňové plánovanie, správu majetku alebo plánovanie nehnuteľností. Je nepravdepodobné, že by zaklopali na dvere obchodného plánu všeobecného finančného plánovača, ak sú konkrétne o svojich potrebách. Získanie nových klientov je jednoduchšie, ak už vedia o vašej odbornosti a vedomostiach.
-
Lepšie príležitosti
Dostanete príležitosť písať, hovoriť alebo komentovať výzvy, problémy, nový vývoj a ďalšie veci vo vašej doméne. Dostanete pozvánku na priemyselné udalosti, kde sa môžete spojiť s inými finančnými odborníkmi. Predstavte si svoje nápady uznávané lídermi v odbore.
-
Zlepšite tesný pomer
Preukážte svoje zručnosti a môžete zlepšiť svoj blízky pomer. Môžete dosiahnuť vyššiu návratnosť svojho marketingového rozpočtu a tiež znížiť náklady na získanie klienta.
-
Zvýšte počet odporúčaní
Vaša odbornosť vytvorí povesť a vytvorí väčšiu lojalitu klientov. To môže výrazne zvýšiť odporúčanie klientov.
-
Obmedzte konkurenciu
Svojich konkurentov vo svojej doméne môžete obmedziť, pretože vás bude vnímať ako plánovač, ktorý môže pomôcť klientom s ich jedinečnými potrebami. Vybuduje si reputáciu vašej značky a posilní vašu pozíciu jedného z najlepších vo vašej doméne.
-
Investujte do seba
Ako podnikateľský plán finančného plánovača je vašou úlohou pomáhať ľuďom investovať do nástrojov generujúcich bohatstvo, ako sú podielové fondy, akcie, dlhopisy atď. Ale čo s investovaním do seba?
Aké sú vaše víkendové aktivity? Pozeráte príliš veľa televízie a nepoužívate čas na zlepšenie seba? Čas môžete využiť na prečítanie a získanie vedomostí na zlepšenie kariéry finančného plánovača. Čím novšie ste v profesii, tým viac musíte investovať do budovania zručností.
-
Zdravie a fitnes
Prevádzkujete to najlepšie? Čo robíte, aby ste to zabezpečili? Začali ste cvičením? Potrebujete vytvoriť zdravotné a kondičné ciele? Zdravá myseľ v zdravom tele môže byť pre väčšinu ľudí vzorom.
-
vzdelanie
Musíte sa držať krok so všetkým vývojom v oblasti financií a hospodárstva účasťou na školiacich kurzoch, seminároch a seminároch. Aké sú konferencie, na ktorých sa môžete zúčastniť, kde môžete komunikovať s ostatnými z vášho vyznania? V spoločnosti s vysokými výsledkami môžete otrieť trochu energie. Učenie je nepretržitý proces, ktorý vás, nových klientov môže priniesť.
-
poverovacie listiny
Aká certifikácia požadujete pečiatku svojej dôveryhodnosti? Aké ďalšie služby môžete ponúknuť s pridanými povereniami? Ako vám môže špeciálny titul alebo diplom pomôcť vo vašej kariére? Profesionáli s aktualizovanými údajmi získajú väčšiu dôveru v investorskej komunite.
-
Sieť, spoznajte ľudí
Väčšina podnikateľských plánov finančného plánovača je zaťažená každodennými prácami na vykonávaní svojho obchodného plánu. Takmer celý čas trávia odpovedaním na telefonické hovory a e-maily a staraním sa o schôdzky, papierovanie a podobné ďalšie činnosti. Mnohí z nich pristávajú nových klientov čisto náhodou. Sotva sa zapájajú do sietí. V skutočnosti mnohí z nich zostávajú vo svojej kancelárii celé dni bez interakcie klienta.
Vytváranie sietí a stretávanie sa s novými potenciálnymi klientmi je často kľúčom k úspešnej kariére finančného plánovača. Zúčastnite sa na sieťových udalostiach a naplánujte stretnutia so svojimi existujúcimi klientmi. Ak ste celý deň ponorení do papierovania, nový podnikateľský plán pre finančný plánovač sa nemôže prejaviť na vzduchu. Zistite, kde sa stretávajú vaši cieľoví klienti, a potom sa s nimi pravidelne snažte miešať. Stratégia by mala byť zameraná, nie systém pokusov a omylov.
Vráťte sa k bodu dva vyššie a zistite, ktoré asociácie vaši klienti navštevujú často. Urobte krok vpred a zapojte sa do niektorých z týchto organizácií. Dobrovoľník pre svoju činnosť. Pripojte sa ku komisii a vytvorte vzťahy.
Najväčšou chybou, ktorú väčšina finančných plánovačov urobí, je to, že ukončia sieť po účasti na udalosti raz alebo dvakrát. Vypracovanie úspešnej stratégie sprostredkovania si vyžaduje čas. Ale zamerajte sa a nechodte na každú sieťovú udalosť v meste. Identifikujte dve alebo tri organizácie, ktoré najlepšie slúžia vášmu záujmu.
Počas sieťového podujatia sa pokúste vytvoriť strategické aliancie. Kto môže byť vašim dobrým sprostredkovateľským partnerom? Napríklad Steve je členom organizácie marketingových profesionálov. Pravidelne sa zúčastňuje stretnutí a dostáva odporúčania od ostatných členov. Na druhej strane ich odvoláva na svojich klientov podľa potreby. Steve si časom vybudoval silnú sieť marketingových manažérov, poradcov v oblasti značky, manažérov propagácie a podobných odborníkov.
-
Vytvorte tím, nechoďte sólo
V tíme je väčšia sloboda. Nemôžete robiť všetko sami. Položte si tieto otázky: Čo sa stane, keď sa vaša prax zameriava iba na vás? Čo keď bez teba nemôže podnikať? Aký je to pocit, keď si nemôžete vziať dovolenku, a to ani ročne?
Mnoho finančných plánovačov radšej chodí sólo a odoláva tímovému poradenstvu. Za takýmto postojom stojí niekoľko dôvodov, napríklad neochota vzdať sa kontroly, obavy z toho, že prenájom asistenta by mohol byť príliš drahý, a syndróm osamelých strážcov, tj robiť všetko sám, vedený egom superstar.
Výhody finančného plánovača
Tu sú niektoré výhody finančného plánovača:
- Klienti obsluhovaní v tímovom prostredí od samého začiatku budú od vás menej závislí.
- Ako finančný plánovač budete mať viac rovnováhy a menej stresu.
- Máte čas stretnúť sa s klientmi a vytvoriť sieť, kde nájdete viac potenciálnych zákazníkov.
- Vaša prax sa stáva oveľa jednoduchšou, pretože klienti nemusia závisieť od jedinej superhviezdy.
Nevýhody finančného plánovača
Tu sú niektoré nevýhody finančného plánovača:
- Nemôžeme si vziať dlhý víkend, pretože sa točí okolo vás.
- Produkty a služby postavené okolo jediného profesionála sa ťažko predávajú.
- Nemožno sa spojiť so všetkým týmto pracovným zaťažením.
- Ťažké vziať si dovolenku, pretože podnikanie sa potom zastaví.
Vytvorenie tímu
Takto môžete vytvoriť tím pre svoje finančné poradenské služby.
- Vytvorte značku pre ponúkané služby. Zapíšte víziu a poslanie. Vytvorte si značku, ktorá sa zameriava na to, čo robíte najlepšie a kto sú vaši cieľoví zákazníci.
- Zabezpečte, aby sa koncept tímu preniesol aj na reklamu a na trh.
- Napíšte kompletné postupy vysvetľujúce, ako sa všetko urobí pri rozširovaní služieb vašim zákazníkom.
- Definujte úlohy a zodpovednosti všetkých, ktorí sa podieľajú na obchodnom pláne vášho finančného plánovača. Každý pracovník vo vašej organizácii by si mal byť vedomý svojho príslušného popisu práce. Svojim zamestnancom môžete ponúknuť kariéru v oblasti finančného plánovania, aby mohli prekvitať s vašou spoločnosťou. Zabezpečte, aby sa klienti stretávali s reprezentatívnymi tímami vašej spoločnosti.
- Ak je to možné, skúste pomenovať svoju spoločnosť po sebe. Dobrá stratégia odchodu závisí od tímového prístupu a ak má firma vaše meno, musíte s ním zostať. Aký dojem bude mať napríklad klient, ak „Steve and Co.“ v ňom Steva nemá? Vhodnejšie bude niečo ako „všeobecné finančné poradenské služby“. Vaši klienti musia cítiť pocit príslušnosti k vašej spoločnosti.
Záverečné slová
Všetci sme schopní dosiahnuť úspech v živote. Otázkou však je, či sme za týmto účelom ochotní neúnavne pracovať. Na to, aby sa prosperovalo, je potrebné, aby boli vedomosti a tvrdá práca. Úspešní finanční plánovači sú pripravení na to, čo priemerní poradcovia možno nechcú. Je to také jednoduché.
Články odporúčaní
Toto je sprievodca obchodným plánom finančného plánovača. Tu sme diskutovali o najlepších 6 tipoch obchodného plánu finančného plánovača spolu s výhodami a nevýhodami-
- Dôležitosť správy bohatstva v Indii - získala obrovskú popularitu
- Hlavné rozdiely medzi podielovým fondom a fondom obchodovaným na burze
- Ako sa stať finančným poradcom? (Definícia, úloha, hľadanie)
- Chcete napísať podnikateľský plán - zamerajte sa na tieto skvelé tipy
- 10 účinných stratégií rozvoja podnikania (plán)