Zdroj obrázka: pixabay.com

Úvod do kariérneho postupu finančného plánovania:

Byť múdry ohľadne peňazí si vyžaduje, aby sa každý plán počítal. Kroky na ceste k úspechu v oblasti finančného plánovania zahŕňajú premýšľanie o spôsoboch, ako zefektívniť život a ich nasledovaní. Finančné spravodajstvo by nemalo prísť na úkor peňažných strát. Peniaze sú nevyhnutným zdrojom dobrého života. Takže premýšľajte a plánujte optimálne finančné zabezpečenie.

Nasleduje 24 najdôležitejších krokov finančného plánovania úspechu v kariérnom postupe:

  1. Zarobte viac, minúte menej.

Toto je zásadné pravidlo efektívneho finančného riadenia. Aby ste si udržali svoj životný štýl, musíte každý rok minúť menej a zarábať viac. Zarábať každý cent je určite vzorec pre úspech v kariére finančného plánovania. Zvážte každú položku výdavkov a zistite, či vaše obchodné / osobné financie dokážu túto záťaž zvládnuť. Ak je príliš ťažký, musíte prehodnotiť svoju stratégiu nástrojov finančného plánovania kariéry.

  1. Buďte k sebe spravodliví

Dôležitým kľúčom k úspechu kariéry vo finančnom plánovaní je to, že by ste sa mali uistiť, že máte dostatok úspor na zlatý dôchodok a investičný účet, ktorý by vás udržal na celý život. Mnoho ľudí platí svoje účty, ale neskladajú sa na daždivý deň. Podniky spôsobujú straty aj z týchto dôvodov. Kapitál musí byť vyčlenený na ťažké časy, inak ste v tvrdom klepe z finančného hľadiska.

  1. Objektívna analýza rizík a prínosov je nevyhnutnosťou

Preskúmajte riziká v živote alebo v podnikaní a náležite ich zabezpečte. Ak ste mladí, morbidita je vaše najväčšie riziko. Ak ste domácnosti s jedným príjmom a máte deti, musíte zvážiť životné poistenie. Podobne, ak vaša firma práve rastie, musíte chrániť svoje finančné zdravie. Uzatvorenie poistenia profesijnej dráhy vo finančnom plánovaní pre vaše podnikanie zahŕňa kontrolu pomeru ziskov a strát a ďalších finančných ukazovateľov. Musíte zmerať riziko, skontrolovať hodnotu možností, poradiť sa s odborníkmi a pokryť väčšie riziká.

Odporúčané kurzy

  • Kurzy derivátov
  • Program nástrojov s pevným výnosom
  • Tréningový balík pre vnútrozemskú obchodnú banku

  1. Zahrajte si hru na čísla

Nehanbite sa kontrolovať svoje financie. Pamätajte, že váš osobný alebo profesionálny úspech závisí od stupňa vášho finančného know-how. Nikdy by sa nemalo zanedbávať finančné spravodajstvo a znalosť čísel a účtovných zásad. Či už vám chýba záujem alebo čas, zanedbanie tohto aspektu finančných znalostí môže byť príliš nákladné. Musíte zabezpečiť, aby ste mali dobré pracovné znalosti o tom, koľko zarobíte a minúte, svoje dlhy a čistý majetok. Monitorujte svoje osobné a profesionálne účty dobre, ak chcete prosperovať v podnikaní života.

  1. Poznajte svoje postoje k peniazom

Ste spender alebo sporiteľ? Máte prístup k peniazom ako vyhýbanie sa alebo strach? Analyzujte svoj postoj k peniazom a podniknite viac krokov k úspechu kariéry v oblasti finančného plánovania. Vaša história, zvyky a perspektíva vašich financií sú kľúčom k profesijnej ceste k inteligentnému finančnému plánovaniu. Zvážte každú časť rovnice a získajte dokonalý vzorec pre úspech v kariére finančného plánovania.

Zdroj obrázka: pixabay.com

  1. Zvážte počet základných výdavkov a hodnoty súvisiace s peniazmi

Potrebujete investovať nejaký čas a energiu, okrem peňazí, aby ste zistili, aké sú vaše priority. Či už plánujete podnikanie alebo život, finančný úspech je do značnej miery jasný o vašich hodnotách voči peniazom. Ľudia môžu hovoriť o katastrofálnom obchodnom styku, ktorý im prišiel o hotovosť, alebo o tom, ako recesia unesla plán odchodu do dôchodku, ale môžete premýšľať o farbách lietania, ak si myslíte dopredu. Dôležitým bodom je pamätať na to, že musíte zhodnotiť svoje hodnoty a rozhodnúť sa, čo sa pre vás najviac počíta.

  1. Posúďte, ktorá investícia generujúca príjem je pre vás najlepšia

Akcie a akcie sú dlhodobými investíciami. Tí, ktorí chcú zarobiť rýchlo, si to musia pamätať pred umiestnením svojich peňazí do akcií. Musíte byť dobre diverzifikovaní. Vloženie všetkých vajíčok do jedného košíka môže byť rovnako škodlivé ako počítanie kurčiat pred vyliahnutím, pokiaľ ide o investície. Pokiaľ ide o finančné udalosti, vždy očakávajte neočakávané.

  1. Nepoužívajte svoje životné úspory na investície

Bez ohľadu na to, aké krátkodobé finančné prostriedky a núdzové prostriedky máte, uistite sa, že sa líšia od peňazí pridelených na investície. To, že akciové trhy vystrelia, ešte neznamená, že na to vaša zbraň využíva svoje životné úspory. Zbohatnúť rýchle schémy sú najviac klamlivé. Aj keď myšlienka ponechať hotovosť na vedľajšej koľaji je veľkým problémom, strata peňazí naraz nebude určite malým problémom. Nenechajte sa teda ovplyvniť akciovým trhom a eufóriu náhlych ziskov.

  1. Dajte si pozor na finančných podvodníkov

Nekupujte do handier na bohatstvo ponúkané vo finančnej komunite. Biotechnická zásoba zaručená šťastie po schválení USFDA, technologická zásoba, ktorá sa po finančnej fúzii rozrastie … mongering na trhoch je nekontrolovateľný. Len sa nenechajte chytiť do býčieho behu a keď dôjde k prepadu zásob, buďte vystavení finančnej zbrane. Výšky a minimá finančných trhov a systémov nie sú pre každého.

  1. Finančné ciele a ciele sú životne dôležité

Od auta, ktoré začína svoju cestu k atlétovi v tréningu, každý potrebuje ciele, aby sa dostal do cieľa. Ciele a ciele by mali poskytnúť dokonalý plán pre vašu finančnú budúcnosť.

Ciele finančného plánovania by sa mali dohodnúť a zdokumentovať s finančnými poradcami, aby pomohli pri meraní pokroku. Najdôležitejšie je, aby sa ciele finančného plánovania pravidelne prehodnocovali, aby sa prispôsobili meniacim sa okolnostiam. Relevantnosť cieľa musí byť vysoká.

  1. Usporiadajte svoje finančné a osobné informácie

Úspech procesu finančného plánovania do značnej miery závisí od toho, do akej miery sú finančnému poradcovi jasné a dostupné informácie o finančnom plánovaní. To zahŕňa:

  1. Rizikový postoj
  2. Tolerancia rizika
  3. Averzia k riziku
  4. Schopnosť riskovať
  5. príjem
  6. výdavok
  7. Aktíva
  8. záväzky

  1. Analýza finančných informácií: Perfektný vzorec pre finančný úspech

Stratégia finančného plánovania zahŕňa použitie ukazovateľov na podporu hlbšieho porozumenia finančných okolností a silných a slabých stránok, príležitostí a hrozieb. Patria sem metriky, ako napríklad ukazovateľ solventnosti, úspora, pomer dlžnej služby a ukazovateľ likvidity. Tolerancia rizika zohráva pri prideľovaní aktív na investície ústrednú úlohu.

  1. Formulovanie stabilného finančného plánu

Stratégia finančného plánovania je založená na prijímaní informácií a ich analýze. Finančný plán musí obsahovať:

  • Ročný odhad konsolidovaných daní
  • Stav čistého majetku (súvaha)
  • Ročná správa o peňažných tokoch (s prebytkom alebo deficitom)

Zdroj obrázka: pixabay.com

  1. Vykonávanie a preskúmanie finančného plánu

Po dokončení analýzy a vývoja plánu sa načrtnú odporúčané postupy, ktoré zahŕňajú implementáciu investičnej stratégie, úlohu poskytovateľa dlhu a úpravy príjmov a výdavkov. Aj tu bude hrať dôležitú úlohu interakcia s poskytovateľmi finančných produktov. Ciele finančného plánovania je potrebné každoročne prehodnocovať, aby sa zohľadnili všetky zmeny okolností, príjmov, hodnoty aktív alebo viac.

  1. Finančné zabezpečenie ide ruka v ruke s vytváraním bohatstva

Stratégia finančného plánovania zahŕňa záruku finančnej bezpečnosti a majetku. Príjem nie je nevyhnutne určujúcim faktorom finančného úspechu, ale finančné zabezpečenie je.

  1. Vytvorenie plánu výdavkov a úspor

Stratégia finančného plánovania zameraná na ciele pomáha pri sledovaní pokroku. K dispozícii sú 3 typy cieľov: krátke, stredné a dlhé.

Ciele krátkeho dosahu sa dosahujú za rok alebo menej, zatiaľ čo ciele stredného rozsahu zahŕňajú obdobie jedného až piatich rokov. Ciele na veľké vzdialenosti sú ciele, ktoré sa dosiahli vo viac ako pol dekáde. Rovnako dôležité je mať objektívny pohľad na vašu súčasnú finančnú situáciu. Ak chcete dosiahnuť dokonalý plán úspechu kariéry vo finančnom plánovaní, musíte mať jasno, či ste na správnej ceste alebo je potrebné vykonať zmeny.

ABC finančného plánovania

a. Čistá hodnota: Majetok, ktorý vlastní, má peňažnú hodnotu, zatiaľ čo záväzky sú záväzky, ktoré sa musia splniť. Aktíva sa rovnajú položkám ako dom, sporiaci účet, zatiaľ čo záväzky sú pôžičky, dlhy, ktoré z nich vznikajú. Čistý majetok je rozdiel medzi týmito dvoma, pričom aktíva sú viac ako pasíva, ak je čistý majetok kladný a naopak.

Čisté bohatstvo predstavuje snímku financií v určitom časovom okamihu. Je potrebné vypočítať čistý majetok a pre finančný úspech by sa mal časom zvyšovať.

b. Peňažný tok : Dôležitým faktorom sú aj peňažné toky alebo peňažné toky každý mesiac. Ak rýchlo nezistíte príznaky finančnej tiesne, budú vás naďalej trápiť peňažné problémy. Posúdenie peňažných tokov je dôležitým krokom v úspešnej kariére finančného plánovania. Kým príjmy sú prílevom hotovosti, výdavky sú odlivom hotovosti. Pracovný list o peňažných tokoch sa používa na získanie predstavy o presných príjmoch a výdavkoch. Hrubý príjem je odpočítateľný od dane, po ktorom je známy ako čistý príjem. Úspory sú tiež nákladom. Plán výdavkov a úspor by mal špecifikovať súčasné aj budúce výdavky.

c. Plán úspor a výdavkov: Vytvorenie plánu úspor a výdavkov zahŕňa zohľadnenie zlatého pravidla správy peňazí:

výdavky

Výdavky = Príjem: Prijateľné

Výdavky> Príjmy: Nevhodné

Premýšľajte o spôsoboch, ako zvýšiť svoj príjem a znížiť svoje výdavky, ak chcete dosiahnuť úspech v kariére finančného plánovania.

  1. Vytvorte pohotovostný sporiaci fond

Úspora pre tento daždivý deň je dôležitá. Váš vlastný finančný dáždnik vás môže chrániť pred búrkou, či už ide o stratu zamestnania, poruchu auta alebo vylúčenie. Ďalším kľúčom k finančnému plánovaniu pre finančné núdzové situácie je zabezpečiť, aby peniaze boli zaparkované takým spôsobom, aby neexistovali pokuty za ľahké výbery. Úspory sú jednoduchšie, ak k vám prídu prirodzene. Ale aj keď ste múdri a blázniví blázni, úspory môžu pôsobiť ako prirodzený nárazník proti finančnej insolventnosti. Mnoho finančných inštitúcií umožňuje aj pravidelný automatický prevod finančných prostriedkov, ak je ťažké vykonať bežné vklady.

  1. Investujte s ohľadom na pravidlá

Investičné triedy sú zhruba tri a každá z nich má svoje vlastné zlaté štandardy.

Zásoby : Podiel akcií predstavuje percento vlastníctva v rámci spoločnosti. Od vlastníctva jednej milióniny spoločnosti k jej primárnemu akcionárovi existujú nekonečné možnosti. Aj keď neexistujú žiadne záruky, zásoby majú spravidla vyššiu hodnotu, než za čo boli kúpené, s časom.

Dlhopisy : Cementovanie pevnej finančnej základne je dlhopis, ktorý je pôžičkou pre spoločnosť alebo organizáciu, ako je vláda. Ako majiteľ dlhopisu alebo líder ste zdrojom finančných prostriedkov, za ktoré dostanete v čase splatnosti dlhopisu istinu známu ako nominálna hodnota a pravidelný úrok počas jej držby. Dlhopisy tvoria zlatý priemer medzi akciami a peňažnými ekvivalentmi, pokiaľ ide o riziká, ako aj návratnosť.

Peňažné ekvivalenty : Ide o aktíva, ktoré sa dajú ľahko previesť na hotovosť, ako sú sporiace a kontrolné účty, vkladové účty na peňažnom trhu, pokladničné poukážky a vkladové certifikáty.

Peniaze na krátkodobé ciele by mali byť v peňažných ekvivalentoch, zatiaľ čo v prípade dlhodobých a strednodobých rozmedzí môžu byť v akciách alebo dlhopisoch. Návratnosť peňažných ekvivalentov je nižšia ako zvýšenie ceny alebo inflácia v čase. Akcie a dlhopisy majú vyššiu návratnosť v porovnaní s peňažnými ekvivalentmi. Čím dlhšie je investičné obdobie, tým menšie je riziko zníženia hodnoty investícií.

Zdroj obrázka: pixabay.com

  1. Diverzifikovať, diverzifikovať, diverzifikovať!

Investície by sa mali diverzifikovať, aby sa znížilo riziko straty peňazí a zvýšila sa šanca na úspech v kariére finančného plánovania. Rovnako ako v živote je rovnováha dôležitá aj v investíciách. Vyvážené portfólio so zmesou peňažných ekvivalentov, dlhopisov a akcií vám pomôže udržať finančnú rovnováhu. Vzájomné fondy sú dobrým spôsobom, ako zabezpečiť diverzifikáciu.

  1. Poistenie: Uistite sa, že ste poistení

Zdroj obrázka: pixabay.com

Poďte krupobitie alebo búrka, vaše poistenie bude slúžiť ako ochrana pred daždivými dňami. Či už ide o udalosti, ako je choroba, nehody alebo požiare, potlačenie búrky je jednoducho záležitosťou poistenia sa. Zdravotné poistenie je nevyhnutným prvkom stratégie finančného plánovania. Mať katastrofické zdravotné poistenie, ktoré pokrýva viac ako bežné náklady, má vysoké spoluúčasť, ale nízke poistné. Pre tých, ktorí sú zamestnaní, je poistenie pre prípad invalidity dôležité, pretože nahrádza časť vášho príjmu po pracovnej neschopnosti. Pre tých, ktorí sú na vás závislí, nie je nič dôležitejšie ako váš život.

Preto je zabezpečenie vášho života rozhodujúcim krokom, ak sa niekto spolieha na vašu podporu. Ďalšou povinnosťou je poistenie vozidla. Aby sa to posunulo ďalej, okrem krytia zodpovednosti je zahrnuté aj pokrytie výdavkov na zdravotnú starostlivosť spolu s nepoisteným poistením motoristov a ochranou pred zrážkou. Preto môžu byť pre vás poistné zmluvy prospešné, bez ohľadu na to, aké škody sú. Tí, ktorí majú hypotéku na svoje nehnuteľnosti, musia mať poistenie domu. Od krádeže a zodpovednosti za požiar sa tento druh poistenia vzťahuje na všetky druhy strát.

  1. Úverová história: Získajte dobrú finančnú výsledkovú kartu

Kreditná správa a skóre môžu ovplyvniť všetko od oprávnenosti na pôžičky po nájdenie zamestnania a získanie poistenia finančného plánovania s nízkym poistným. Kreditné skóre je numerický súhrn informácií vo vašej kreditnej správe určený na meranie rizika nezaplatenia pôžičiek.

Úlovok 22: Na získanie dobrej kreditnej správy a skóre musíte mať kredit a schválenie úveru závisí od dobrej histórie.

Zdroj obrázka: pixabay.com

Kúzelná guľka: Zabezpečené kreditné karty môžu byť riešením pre začínajúcich príjemcov úverov. Získanie týchto kariet je jednoduchšie ako pri bežných kreditných kartách. Nevýhodou je, že úverový limit je nízky a poplatky môžu byť vysoké. Ďalšou možnosťou je získať spolupodnikateľa s dobrou úverovou históriou, ktorý za vás ručí.

  1. Kickstart splácanie dlhu

Dobrá ingrediencia pre dokonalý recept na úspech v kariére finančného plánovania počas obdobia prináša rovnováhu na kreditných kartách. Mať dlh môže prehltnúť veľkú časť vášho príjmu a stáť vás oveľa viac, pokiaľ ide o platby úrokov. Zvýšte svoje platby, aby ste zaistili oslobodenie od dlhov. Zníženie úrokových sadzieb je tiež dobrá finančná stratégia. Môžete požiadať veriteľov, aby znížili úrokové sadzby. Efektívna taktika je aj prevod zostatku na kartu s nižšou úrokovou sadzbou. Ďalším zdravým finančným krokom je splatenie dlhu pomocou úveru na bývanie alebo inkaso na refinancovanie. Pamätajte, že na urýchlenie procesu splácania dlhu môžete použiť viacero stratégií, čo je veľmi dôležitý míľnik v cestovnej mape k úspechu v kariére finančného plánovania.

  1. Urob si domácu úlohu

Finančné záležitosti sa ľahko zvládnu, ak urobíte dostatok výskumov. Peniaze sú dôležité, nech sa na to pozeráte akýmkoľvek spôsobom. Okrem finančných postojov môže tuning na finančného profesionála slúžiť aj ako kanál pre úspech v kariére finančného plánovania. To zahŕňa investičných poradcov, finančných plánovačov, úverových poradcov a poisťovacích agentov finančného plánovania. Pokračujte na ceste k učeniu sa všetkého o finančnom plánovaní, aby ste dosiahli tento jackpot. Úspešný proces finančného plánovania je nepretržitý proces. Na základe toho musíte monitorovať výdavky, úspory a investície a vykonávať zmeny vo svojom finančnom pláne.

  1. Buďte SMART o svojich finančných cieľoch

Finančné ciele by mali byť tieto:

S = špecifický

M = Merateľné

A = Dosiahnuteľné

R = realistické

T-Včasné

Zoznam vašich povinností a identifikácia oblastí vašich silných stránok a obmedzení je tiež dôležitá pre presné posúdenie seba.

záver

Zdroj obrázka: pixabay.com

Úspešnosť kariéry finančného plánovania je jednoducho záležitosťou zváženia všetkých komplexností a preskúmania záležitostí týkajúcich sa peňazí zo všetkých uhlov. Môže sa to dosiahnuť prostredníctvom systému krokov, ktorý vás priblíži k cieľu, iba ak máte odhodlanie vykonať plán. Akýkoľvek plán je taký dobrý ako jeho úspešné vykonanie. Investície do finančných znalostí tiež vyplatia dobré dividendy. Stratégia finančného plánovania pre úspech zahŕňa uvedenie budúcich výziev do súčasnosti, aby ste mohli konať tu a teraz. To, ako budete zajtra žiť, závisí od vášho súčasného investičného plánu, takže si to počítejte.

Súvisiace články: -

Tu je niekoľko článkov, ktoré vám pomôžu získať viac podrobností o kariérnom postupe finančného plánovania, takže stačí prejsť na odkaz.

  1. Naučte sa efektívny spôsob marketingového prieskumu
  2. Správa bohatstva v Indii - získala obrovskú popularitu
  3. Peňažný tok do firmy pre vaše podnikanie
  4. Podielový fond vs. fond obchodovaný na burze
  5. Najdôležitejšie tipy na podrobnú štruktúru kapitálu
  6. Kompletný užitočný sprievodca pre zákazníka vo finančnom plánovaní
  7. 9 najlepším príkladom stratégie marketingu obsahu výhody
  8. Ako získať výklenok Marketing Definícia Príklady stratégia

Kategórie:

Rozvoj podnikania