Dividendy vs kapitálové zisky
Investície sa líšia, pokiaľ ide o ich výnosy alebo výnosy, ako kapitálové zisky alebo dividendy. Oba nástroje sú nástrojmi na budovanie bohatstva, ale tu končí podobnosť.
Ak investori predajú investíciu za sumu vyššiu, ako bola pôvodne kúpená suma, rozdiel medzi hodnotami sa nazýva kapitálový zisk. Napríklad, ak si kúpite akciu za 2 000 USD a predáte ju za 2 500 USD, dosiahnete kapitálový zisk 500 USD.
Pravidelné platby úrokov od emitujúcej spoločnosti počas obdobia vlastníctva sa označujú ako dividendy. S kapitálovými ziskami sa zaobchádza veľmi odlišne ako s dividendami.
Kým investície zvyšujú cenu prostredníctvom zhodnotenia kapitálu, spoločnosti vyplácajú časť svojho zisku akcionárom ako dividendy. Takže zatiaľ čo kapitálové zisky vracajú výnosy, dividendy vedú k výnosom. Akcionári dostávajú príjem v prípade dividend okamžite, kapitálové zisky vyplývajú z predaja investície a nie skôr.
Dividendy vs kapitálové zisky -Diferencie
Výnos : Zhodnocovanie cien / kapitálové zisky a dividendy sú dve veľmi odlišné strany tej istej mince; každý sa počíta z určitých dôvodov. Napríklad, pokiaľ ide o daňové priznania, kapitálové zisky sa zdaňujú veľmi odlišne od dividend. V mnohých krajinách, ako je Kanada, sa kapitálové zisky zdaňujú nižšou sadzbou, čo vedie ľudí k tomu, aby uprednostňovali rast pred dividendovými opciami.
Výdavky : Pokiaľ však ide o výdavky, objavuje sa úplne iný scenár, podľa ktorého ľudia míňajú investičné príjmy (dividendy a úroky) a nedotýkajú sa istiny (kapitálové zisky). Štúdie profesorov Harvarda, NYU a Stanfordskej univerzity zistili, že spotreba reaguje skôr na výnosy ako dividendy než na kapitálové zisky.
Koncepcia duševného bourania tu ako dividendy a úroky sú vnímané ako dlhodobejšie a trvalé zdroje príjmu, ktoré je možné konzumovať bez toho, aby došlo k poškodeniu bohatstva, zatiaľ čo kapitálové zisky nie sú trvalé, takže ich výber bude mať nepriaznivý vplyv na celkové bohatstvo. Zaradenie týchto dvoch do 2 veľmi odlišných kategórií predstavuje rozdielne reakcie na ne.
Budovanie dlhopisov: vysoké výnosy s nízkou návratnosťou
Paradoxom investovania do dividend je to, že mnohí investori si vyberajú vysoko výnosné akcie, pričom sa domnievajú, že prekonajú nízko výnosové akcie. Aj keď to môže byť pravda z krátkodobého hľadiska, nie je to nevyhnutne z dlhodobého hľadiska.
Na druhej strane diverzifikácia vášho portfólia maximalizuje výnosy a minimalizuje riziká. Dosahovanie vyšších výnosov vo svete s pevným príjmom nepredstavuje žiadne malé riziko! Kompromisom je, že riziko sa kompenzuje prostredníctvom vyšších výnosov pre rôzne typy rizík:
- Riziko zlyhania
- Úrokové riziko
- Inflačné riziko
Nevýhodou je, že dlhopisy s vyššou výnosnosťou tiež nesú vyššie riziko. Ak bude rizikový profil stúpať nad zvládnuteľné rozmery, bude možné prenasledovať cenné papiere s vysokým výnosom, aby sa z úrokov mohli dostať.
Investori tiež musia dávať pozor na rozdiely v daniach. Zatiaľ čo dividendy z akcií a kapitálové zisky sa v mnohých prípadoch zdaňujú rovnakou sadzbou, dlhopisy sú celkom iným príbehom.
Zvýšenie výnosu portfólia tiež zvýši daňový výmer. To je dôvod, prečo ísť za diverzifikovaným portfóliom je omnoho lepšie ako dať svoje vajcia do jedného košíka a očakávať vysoké výnosy jednoducho preto, že cenné papiere majú vysoký výnos.
Odporúčané kurzy
- Tréningový kurz fúzií a akvizícií
- Pokročilé školenie účtovníctva
- Financie pre nefinančné online školenie
- Kurz certifikácie finančného riadenia
Bežné akcie, nezvyčajné dividendy
V súčasnosti sa od spoločností nevyžaduje, aby vyplácali dividendy z kmeňových akcií, aj keď sú ziskové. Ak však dôjde k nárastu čistého zisku, musí spoločnosť dividendu zvýšiť.
Bežné aj preferované akcie poskytujú dividendy. Väčšina spoločností vypláca dividendy štvrťročne. Dividendy, ktoré sú pomerne veľkorysé, sa vyplácajú z určitých zásob, ktoré sa nazývajú príjmy, pretože zaručujú stabilné výnosy. Čerešničkou na torte sú dodatočné výnosy vo forme kapitálových výnosov.
Kapitálové zisky: zisk z ocenenia kapitálu
Pri nákupe akcií môžu investori dúfať, že sa zvýši vnímaná hodnota spoločnosti. To povedie k kapitálovým ziskom iba vtedy, ak sa akcie predajú neskôr za vyššiu cenu.
Kúpa nízkeho a vysokého predaja v krátkodobom horizonte sa nazýva krátkodobé obchodovanie. Naopak, rast v čase je prostredníctvom rastu zásob. Považujú sa za lepšiu možnosť, pretože veľa akciových príjmov vypláca občas veľmi nízke / nulové dividendy.
Pointa je, že akcie sa kupujú na investovanie. Vyrovnanie príjmu a rastu je nakoniec cestou, ako získať to najlepšie z oboch svetov. Akciový trh vytvára bohatstvo prostredníctvom zhodnotenia kapitálu (rastu) alebo výplat (dividend).
Je však dôležité si uvedomiť, že dividendy sú hrdinom ságy na akciovom trhu z dôvodu ich spoľahlivosti.
Je investovanie prostredníctvom dividend lepším spôsobom, ako zvýšiť svoje hniezdo? Ekonomické prostredie je rovnako dôležité ako diverzifikácia portfólia.
Počítanie kurčiat pred vyliahnutím môže mať katastrofálne následky na finančných trhoch. Globálna neistota robí z dividend atraktívny návrh.
Zameranie na spoločnosti so zdravými dividendami a nezdravým rastom by mohlo narušiť vaše finančné blaho. Kapitálové zisky (krátkodobé alebo dlhodobé) sú rovnako dôležité. Pri plánovaní investičnej stratégie zvážte aj daňové dôsledky kapitálových výnosov a dividend.
Štýl investovania: Kľúč k finančnému úspechu
Štýl investovania je dôležitým determinantom toho, či by sa človek mal usilovať o dividendy alebo kapitálové zisky z akcií. Akcie vyplácajúce dividendy ponúkajú minimálny ročný príjem, ktorý ponúka maximálnu návratnosť v porovnaní s účtami peňažného trhu, sporiacimi účtami alebo dlhopismi.
Ak je však prekročenie výkyvov cien akcií uskutočniteľným návrhom pre investorov s dlhodobým horizontom, zisky z kapitálu alebo možnosti rastu sú oveľa lepšou voľbou.
Možnosť rastu označuje zisky, ktoré človek dosiahne, aby zostal reinvestovaný. Zisky spolu s kapitálom sa investujú do akcií, ktoré zarábajú peniaze. Hodnota NAV a možnosti dividend nie sú rovnaké.
Pokiaľ ide o možnosť reinvestovania dividend, zisky sa rozdeľujú ako jednotky pri prevažujúcej NAV, a nie v hotovosti. Reinvestícia dividend sa preto rovná kapitálovému rastu akciových fondov.
Ktorá možnosť je teda lepšia - rast alebo dividenda? Kľúčom k tejto odpovedi je požiadavka na hotovosť, časový rámec a daňová efektívnosť.
Daňová efektívnosť je často rozhodujúcim kritériom. Akciové fondy sú z dlhodobého hľadiska vhodnejšie, najmä ak sú dlhodobé kapitálové zisky oslobodené od dane. Tolerancia rizika je tiež rozhodujúcim faktorom. Ak máte averziu voči riziku, výplaty sú cestou k ziskom.
Podielové fondy: rast verzus dividenda
NAV dividendových opcií sú nižšie ako možnosti rastu. Takže pri rovnakom súbore akcií a dlhopisov je charakter rozdelenia zisku iný. Správanie, cieľ, správca fondu a výkonnosť môžu byť spoločné, ale spôsob dodania výnosov je výrazne odlišný. Na čom teda závisí návratnosť?
Možnosť rastu : V rámci tejto možnosti človek nedostane výnosy v medziprodukte. Platby sa nebudú získavať vo forme úrokov, výnosov, bonusov alebo dividend. Návratnosť je jednoducho rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou, podobne ako zlato.
V prípade možností rastu sú zlaté výhody možné prostredníctvom rozdielu medzi nákladovou cenou (NAV v deň investície) a predajnou cenou (NAV v deň predaja).
Napríklad, ak ste zakúpili 100 jednotiek schémy MF pri NAV vo výške 50 INR a predali ste to, keď sa NAV zvýšila o 70 INR a priniesla výnosy vo výške 7000 INR.
Medzi tým nebude žiadna výplata. Ak sa chcete vracať v pravidelných intervaloch, použite možnosť dividendy. Vo všeobecnosti charakter investičných praktík riadi cieľ investovania a daní.
Bohatstvo sa dá vytvoriť len vtedy, ak mu dovolíte rásť. Ak plánujete investovať na krátke obdobie, dlhové podielové fondy sú tou správnou cestou. Zostavovanie funguje tu pre vás.
Pokiaľ ide o investície kratšie ako jeden rok, zahŕňajú investície do dlhových fondov, je možné prejsť na opciu na dividendu alebo opciu na reinvestovanie dividend, najmä pokiaľ ide o daňové hľadiská.
Dividendy, ktoré sa vyplácajú pri kúpe podielových fondov, sa nazývajú dividendy. Existujú dva typy rozdelenia dividend a kapitálový zisk. Jedná sa o dva kľúčové typy distribúcie alebo vyplatenia hotovosti ako majiteľ portfólia akcií.
Zdaňovacie časy? Tu je nejaká úľava!
Dividendy a kapitálové zisky sú od seba celkom odlišné. Najväčší rozdiel medzi týmito dvoma typmi rozdelenia je v tom, že obidve sa zdaňujú úplne odlišne. Kapitálový zisk predstavuje zisk, ktorý sa dosiahne po predaji akcií. Ak niekto vlastní jednotlivé zásoby
Rozdiel medzi kapitálovým ziskom a dividendou je pomerne jednoduchý. Dividenda je plánovaná výplata, ktorá sa zvyčajne vytvára vtedy, keď jednotlivé akcie v portfóliu vyplácajú dividendy.
Správca podielového fondu potom tieto dividendy prevedie jednotlivým investorom v plánovanom termíne. Kapitálový zisk sa vytvára v mieste predaja. Najväčší rozdiel medzi nimi je spôsob, akým sú zdanené.
Kapitálový zisk predstavuje zisk dosiahnutý po predaji akcií. Ak vlastníte jednotlivé predané akcie, bude sa musieť zaplatiť daň z kapitálových výnosov. Príjem z dividend sa zdaňuje rôznymi sadzbami, zvyčajne zvyčajnou sadzbou dane z príjmu.
Daňový harmonogram kapitálových výnosov sa tiež líši od príjmu z dividend. Ak ste v zdaňovacom období, diverzifikácia je dobrý spôsob, ako znížiť daňovú povinnosť.
Pozrite sa na rozpis celkového rozdelenia a zistite, ktorá časť pochádza z dividend a ktorá z kapitálových ziskov. Vytvorte rovnováhu medzi týmito dvoma.
Niektoré MF vyplácajú hotovosť ako dividendy v priebehu štvrťroka alebo roka. Ostatní vyplácajú kapitálové zisky jednorazovo na konci roka. Výsledkom môže byť aj neplánované rozdelenie kapitálového zisku.
Poraďte sa s daňovým zástupcom alebo CA a zistite si svoju individuálnu daňovú sadzbu. Daň z kapitálových výnosov je všeobecne nižšia ako celková sadzba dane z príjmu fyzických osôb. Kapitálové zisky, ktoré sa dosahujú z účtov oslobodených od dane, sa nezdaňujú.
Aby sa zabránilo plateniu daní z kapitálových výnosov a dividend, je nevyhnutnou podmienkou pasívny zisk. Buďte aktívny vo svojom prístupe, ak chcete znížiť daňovú povinnosť.
Reinvestícia dividend verzus dividendy:
Daňová politika by mala diktovať výber možnosti reinvestovania dividend a na žiadnom inom kritériu nezáleží. Pokiaľ ide o NAV, neexistuje žiadny rozdiel medzi opciou na dividendu a opciou na reinvestíciu dividend.
NAV dividendovej opcie prima sa vzťahuje aj na opciu na dividendovú reinvestíciu. V rámci možnosti reinvestovania, namiesto fyzického prijatia dividendy v banke, MF ju orať späť pri zdroji pridelením ďalších jednotiek v systéme investorovi.
Podielový fond spláca späť pri zdroji pridelením ďalších jednotiek v rámci systému investorovi. To isté sa mohlo dosiahnuť aj po prijatí dividendy.
Šek sa musí skrátiť, aby sa investovala výška dividend do systému - to je jediný rozdiel, pokiaľ ide o úsporu času.
Investori podielového fondu musia klásť určité otázky, aby zabezpečili, že majú pravdu na ceste k rastu.
Otázka 1: Je táto daň z investícií účinná?
Otázka č. 2: Znižuje táto investícia daňovú povinnosť?
Otázka č. 3: Bude táto investícia rásť?
Otázka č. 4: Poskytuje pravidelné výnosy?
Otázka č. 5: Existuje zhodnotenie investovanej hodnoty?
Existujú kompromisy rôzneho druhu. Čím vyššie je riziko, tým väčšie sú výnosy. Ak investície poskytujú pravidelný príjem, nedochádza k zhodnoteniu investovanej hodnoty.
Ak sa v prípade investície, ktorá sa rozhodne poskytnúť potenciál na zhodnotenie, stratí pravidelný príjem vo forme dividend. Ak chcete získať pravidelný príjem, vyberte si medzi akciovými fondmi a možnosťou dividend.
S cieľom získať zhodnotenie kapitálu v dlhovom portfóliu si investori môžu kúpiť dlhový fond a zvoliť si možnosť rastu. Ak je cieľom pravidelný príjem, investori môžu nakupovať akciové fondy a vyberať možnosť dividend.
Ak chcete výhody kapitálových výnosov aj dividend, MF sú tou pravou voľbou. Vyberte si z možností dividend a rastu na základe daňových dôsledkov.
záver
Dividenda alebo rast? Kapitálové zisky alebo rozdelenie dividend? Zhodnocovanie kapitálu alebo stabilné výnosy? Rovnako ako každá iná voľba v živote, aj výber medzi dividendami a možnosťami rastu má svoj vlastný súbor výhod a nástrah pre každé prijaté rozhodnutie.
Vyberte si múdro, aby investície boli zdrojom prosperity a cestou k rastu. Rast je poháňaný mnohými investičnými nástrojmi, ale MF ponúkajú rast a dividendy, stabilitu a diverzifikáciu a návratnosť plus zhodnotenie kapitálu, iba ak sa rozhodnete správne.
Odporúčané články
Tu je niekoľko článkov, ktoré vám pomôžu získať viac podrobností prostredníctvom odkazu.
- Všetko, čo ste chceli vedieť o správe bohatstva v Indii
- Podielový fond a fond obchodovaný na burze
- 10 vecí, ktoré by ste mali vedieť o podielových fondoch
- Akcie vs Možnosti - Aké sú výhody
- Výhody rôznych typov podielových fondov (Futures Guide)
- Rastové zásoby vs Hodnota zásob: Aké sú rozdiely
- CapitalCain FormulaCalculator (príklady so šablónou Excel)