Rozdiel medzi obchodným bankovníctvom a investičným bankovníctvom
Merchant Banking je kombináciou bankových a poradenských služieb? Poskytuje poradenstvo svojim klientom v rôznych scenároch, napríklad vo finančných, marketingových a právnych veciach. Obchodná banka je súkromná finančná inštitúcia, ktorá sa zaoberá medzinárodnými finančnými činnosťami, ako sú zahraničné podnikové investície, zahraničné investície do nehnuteľností a obchodné financovanie. Investičná banka je finančná inštitúcia, ktorá pomáha vláde, spoločnosti, jednotlivcom HNI (High Net Worth) pri zvyšovaní kapitálu. Investičné banky sa zaoberajú predajom a obchodovaním s cennými papiermi na sekundárnom trhu. Investičné banky poskytujú rôzne druhy doplnkových služieb. Investičné banky poskytujú svojim klientom upisovanie cenných papierov a služby spojené s rezervovaním.
Čo sú základy investičného bankovníctva?
1) Výskumné služby
Investičné banky poskytujú výskumné služby svojim klientom. Zahŕňajú aj odporúčania týkajúce sa nákupu a predaja akcií, analýza finančných výkazov, finančné prognózy, finančné modelovanie. Investičné banky poskytujú nielen služby v oblasti prieskumu vlastného imania, ale poskytujú aj výskum s pevným výnosom, finančný výskum, ekonomický výskum a analytickú podporu v rámci rôznych tried aktív, trhov a segmentov klientov.
2) Predaj a obchodovanie
Táto obchodná a obchodná činnosť v investičnej banke sa výrazne líši od toho, čo nájdete vo výskume.
3) Získavanie kapitálu
Investičná banka ako finančný sprostredkovateľ pomáha svojim klientom pri získavaní kapitálu prostredníctvom procesu IPO a FPO alebo súkromných vkladov. Pomáhajú predovšetkým svojim klientom pri získavaní peňazí prostredníctvom ponúk dlhov a akcií. Ako je uvedené vyššie, zahŕňa to získavanie kapitálu prostredníctvom IPO (Initial Public Offerings), Private Placements alebo iných v mene klienta. Investičné banky zarábajú prostredníctvom poradenských poplatkov. Klient získal pomoc pri získavaní kapitálu pomocou investičných bánk.
4) Upísanie
Ak investičná banka upíše kapitál alebo akýkoľvek dlhový nástroj, potom investičné banky zabezpečia svojim klientom, aby investori kúpili novú emisiu akcií. Investičné banky zohrávajú sprostredkovateľskú úlohu medzi svojím klientom a investormi. tiež
5) Fúzie a akvizície
Toto je jedna z hlavných funkcií, ktoré vykonáva investičná banka.
Investičné banky poskytujú svojim klientom poradenstvo v oblasti fúzií a akvizícií. Investičné banky vytvárajú rôzne modely fúzií a akvizícií. Investiční bankári robia analýzu narastania alebo riedenia s cieľom analyzovať spoločnosť. Banky tiež kontrolujú analýzu synergií.
6) Reštrukturalizácia
Investičná banka zohráva veľmi dôležitú úlohu pri reštrukturalizácii a reorganizácii kapitálu. Investičné bankovníctvo vykonáva reštrukturalizáciu spoločnosti s cieľom dosiahnuť vyššiu ziskovosť.
Odporúčané kurzy
- Certifikačné školenie v oblasti fúzií a akvizícií
- Profesionálny pokročilý účtovný kurz
- Kompletné financovanie pre nefinančný kurz
- Kurz finančného riadenia online
Čo sú základy obchodného bankovníctva?
Obchodná banka je súkromná finančná inštitúcia, ktorá sa zaoberá medzinárodnými finančnými činnosťami, ako sú zahraničné podnikové investície, zahraničné investície do nehnuteľností a obchodné financovanie. Obchodná banka poskytuje služby, ako je vydávanie LC (akreditívov), prevod finančných prostriedkov cez hranice, obchodné poradenstvo, atď. Klienti komerčných bánk sú spravidla stredne veľké organizácie. Obchodné banky neposkytujú depozitárne služby ako komerčné banky širokej verejnosti. Hlavným zdrojom príjmu obchodnej banky je poplatok za poradenstvo, ktoré poskytli.
Obchodná banka poskytuje rôzne druhy služieb.
1) Propagácia projektu
Propagácia projektu alebo poradenské služby projektu pomáhajú spoločnostiam / spoločnostiam analyzovať ziskovosť projektu. Obchodná banka pripravuje pre svojho klienta projektovú správu, správu obsahujúcu kapitálovú štruktúru, analýzu likvidity, analýzu ziskovosti a tiež ekonomické, ako aj technické parametre.
2) Syndikácia pôžičky
Obchodníci bankári organizujú pre svojich klientov termínované (krátke, stredné, dlhé) pôžičky. Zahŕňa to najmä odhad kapitálových požiadaviek na konkrétny projekt. Obchodná banka odhaduje návrh úveru, vykonáva činnosti krok za krokom, ako sú primárne diskusie s finančnými inštitúciami, príprava žiadosti o úver a ďalšie, atď.
3) Upísanie cenných papierov
Obchodné banky poskytujú klientovi služby s cieľom zabezpečiť úplné alebo minimálne upísanie emisie.
4) Podnikové poradenstvo
Obchodníci bankári ponúkajú svojim klientom prispôsobené finančné riešenia. Poskytujú rôzne druhy poradenských služieb.
5) Rizikový kapitál
Obchodná banka pomáha svojim klientom poskytovať služby rizikového kapitálu. Zahŕňa diskusie s rôznymi spoločnosťami rizikového kapitálu; zariadiť všetky dokumenty, ako je prezentácia projektu, príprava žiadosti, rokovacie podmienky a konečne získanie ich schvaľovacieho listu.
6) Ukladanie cenných papierov
Obchodný bankár pomáha pri umiestňovaní a distribúcii rôznych cenných papierov. Pomáhajú pri distribúcii majetkových účastí, dlhopisov, poistných produktov atď.
Rozdiely medzi obchodným bankovníctvom a investičným bankovníctvom
| základ | Investičná banka | Obchodná banka |
| aktivita | Tradičné investičné banky sa zaoberali upisovaním akcií a vydávaním akcií | Obchodné banky sú dobre známe v medzinárodných finančných aktivitách. |
| Fúzie a akvizície | Investičné banky pomáhajú spoločnostiam pri akvizícii a zlúčení | bánk tradičných obchodníkov nepomáhajú spoločnostiam pri fúziách a akvizíciách |
| mierka | Investičné banky kladú dôraz najmä na veľké súkromné a verejné spoločnosti | Obchodné banky poskytujú najmä služby malým spoločnostiam. |
| Financovanie obchodu | Investičné banky | Obchodné banky ponúkajú svojim klientom financovanie obchodu |
Zhrnutie v infografike
(Kliknutím zväčšíte obrázok na novej karte)
Odporúčané články
Tu je niekoľko článkov, ktoré vám pomôžu získať viac podrobností o obchodnom bankovníctve verzus investičné bankovníctvo, takže stačí prejsť na odkaz.
- Súkromný kapitál vs rizikový kapitál - ktorý z nich je užitočný
- Komplexný sprievodca, ako začať obchodovať s každým
- Čo je životný štýl investičných bankárov
- Poznajte najlepšie typy finančných modelov
- Komplexný sprievodca, ako získať pracovné miesta v bankovníctve (užitočné)
- Máte záujem o prácu v oblasti investičných bankových operácií?
- Prípadové štúdie investičného bankovníctva