Rozdiel medzi správou aktív a majetkom
Správa aktív znamená správu aktív, ktoré by mohli zahŕňať investície, ako sú akcie, cenné papiere s pevným výnosom, nehnuteľnosti, globálne investície atď. Spoločnosti spravujúce aktíva sa zaoberajú maximalizáciou výnosov z aktív klienta. Správa majetku sa vzťahuje na dohľad nad všetkými finančnými aspektmi klienta a môže zahŕňať správu majetku, daní, majetku, peňažných tokov a všetky ostatné možné použitia peňazí. Správa bohatstva teda zahŕňa správu aktív a holistický pohľad na finančné prostriedky klienta. Na základe svojich požiadaviek sa investori musia rozhodnúť, či požadujú služby správcovskej spoločnosti alebo spoločnosti spravujúcej majetok alebo oboch.
Správa aktív vs infografiky správy majetku
Nižšie je uvedený rozdiel medzi siedmimi najväčšími rozdielmi medzi správou aktív a majetkom: 
Kľúčové rozdiely Správa aktív vs Správa majetku
Obaja Asset Management vs Wealth Management sú populárne voľby na trhu; diskutujme o niektorých hlavných rozdieloch medzi správou aktív a majetkom:
- Správcovia aktív spravujú investície jednotlivca / inštitúcie, ako sú akcie, cenné papiere s pevným výnosom, nehnuteľnosti a ďalšie aktíva, zatiaľ čo správcovia majetku spravujú všetky finančné aspekty jednotlivca / inštitúcie vrátane správy majetku, daňového plánovania, vzdelávania, dedičstva a plánovania nehnuteľností, hotovosti plánovanie toku, poistenie, charitatívne príspevky, plánovanie odchodu do dôchodku atď.
- Cieľom správcov aktív je maximalizovať návratnosť investícií klienta, zatiaľ čo správcovia majetku sa zameriavajú na vyváženie všetkých možných použití peňazí klienta na dlhodobé zachovanie a maximalizáciu majetku prostredníctvom finančných a investičných stratégií, účtovných a daňových prístupov a právneho a majetkového plánovania.
- Správcovia aktív väčšinou ponúkajú interné produkty a vo svojom prístupe sú užší a sofistikovanejší, pretože ide predovšetkým o investičných odborníkov a bližšie k trhu. Bohatskí manažéri sú mo.
- riadiť proces a hľadať synergické zisky prostredníctvom koordinácie vstupov od finančných expertov, právnika klienta, účtovníka, poisťovacieho agenta a ďalších.
- Spoločnosti spravujúce aktíva sú obvykle registrované ako sprostredkovatelia a sú povinní ponúkať len investičné produkty, ktoré sú „vhodné“ pre klientov, zatiaľ čo správcovia majetku sú registrovaní ako investiční poradcovia a majú „zvereneckú“ alebo zákonnú zodpovednosť za to, aby finančné záujmy klienta dali predtým ich vlastné.
- Kompenzácia správy aktív sa tradične zakladá na províziách, aj keď sa podniky čoraz viac presúvajú na model poplatkov za spravované aktíva. Kompenzácia správy majetku sa tradične zakladá na udržiavacom poplatku spolu s poplatkom za spravovaný majetok.
- Správcovia aktív radia v oblasti alokácie aktív, nových investičných príležitostí, analýzy rizík a výnosov, formulácie portfóliovej stratégie atď. Správa aktív sa teda týka iba najlepšieho spôsobu, ako investovať a spravovať svoje peniaze, zatiaľ čo iné finančné záležitosti klienta, ako napríklad daňové plánovanie, plánovanie peňažných tokov, plánovanie nehnuteľností atď. je ponechané na klienta.
- Cieľom manažérov bohatstva je rast bohatstva investorov a poskytovanie poradenstva pre budúce plánovanie. Služba správy majetku je užitočná najmä pre tých, ktorí sa blížia k dôchodku, aby im pomohli pri plnení ich budúcich finančných požiadaviek.
Správa aktív vs správa majetku - porovnávacia tabuľka
Pozrime sa na porovnanie medzi správou aktív a správou majetku:
| kritériá | Majetkový manažment | Správa majetku |
| zmysel | Týka sa riadenia všetkých finančných aspektov klienta. | Vzťahuje sa na správu aktív klienta. |
| ohnisko | Širšie zameranie zahŕňa správu aktív a finančné plánovanie. | Užšie zameranie, podmnožina správy majetku. |
| funkcie | Zahŕňajú správu investícií / aktív a portfólií, daňové plánovanie, plánovanie vzdelávania, plánovanie dedičstva, plánovanie nehnuteľností, poistenie, charitatívny príspevok, plánovanie odchodu do dôchodku. | Zahŕňajú správu investícií / aktív - analýzu minulých a súčasných údajov, analýzu rizík a výnosov, projekciu, formuláciu stratégie pre správu aktív, identifikáciu „vhodných“ aktív. |
| registrácia | Zvyčajne sa registruje ako investičný poradca. | Zvyčajne zaregistrovaný ako maklér-predajca. |
| zodpovednosť | Zodpovednosť za zverenie záujmov klientovi pred seba. | Požadované ponúkať produkty „vhodné“ pre klienta. |
| Manažérsky prístup | Procesom je riadený prístup zahŕňajúci koordináciu vstupov od finančných expertov, právnikov, účtovníkov, poisťovacích agentov a ďalších špecializácií požadovaných pre finančné riadenie. | Sofistikovanejší a kreatívnejší prístup, pretože správcovia aktív väčšinou ponúkajú vlastné produkty prostredníctvom svojich finančných znalostí a priameho zapojenia do trhu. |
| Podmienky odškodnenia | Poplatok pre zadržiavateľa založený na poplatku za spravovaný majetok, ktorý uprednostňuje nestrannosť v odporúčaniach. | Zvyčajne ide o províziu za predaj produktov, ktorá môže viesť ku konfliktu záujmov. |
Záver - správa majetku verzus správa majetku
Ľudia často používajú pojmy správa majetku a správa majetku vzájomne zameniteľné, ale medzi nimi existujú významné rozdiely. Aj keď sa oba používajú pri správe a raste finančných zdrojov, používatelia služieb môžu vyhľadávať finančné odborné znalosti nad rámec svojich investícií. Firmy zaoberajúce sa správou aktív pomáhajú investorom spravovať svoje aktíva poskytovaním poradenstva o identifikácii „vhodných“ aktív pre klienta prostredníctvom analýzy minulých a súčasných trendov, analýzy rizika a návratnosti, formulácie stratégie a vhodných prognóz výmenou za províziu.
Správa majetku je komplexnejšia služba finančného riadenia poskytujúca pomoc pri riešení všetkých finančných aspektov klienta a zahŕňa správu aktív, finančné plánovanie, daňové plánovanie, plánovanie odchodu do dôchodku a plánovanie nehnuteľností. Investor hľadajúci takúto komplexnú službu môže byť skôr naklonený tomu, aby mal stabilný vzťah s firmou spravujúcou majetok, a nespoliehal sa iba na správcov aktív. Niektorí správcovia majetku poskytujú bankové služby a poradenstvo aj v oblasti filantropie.
Správa majetku je samozrejme drahšia a zahŕňa poplatok za správu spolu s poplatkom za spravovaný majetok. Napriek tomu je to pre používateľov služieb menej komplikovaný prístup, v rámci ktorého jediný manažér koordinuje vstupy od finančných expertov, právnikov, účtovníkov, poisťovacích agentov a ďalších potrebných na plánovanie súčasných a budúcich finančných potrieb klienta. Manažéri bohatstva pomáhajú pri určovaní priorít.
Ak potrebujete pomoc iba s vašimi investíciami, potrebujete služby správcu aktív, zatiaľ čo ak chcete, aby vám niekto pomohol s vašimi aspektmi dlhodobého finančného plánovania okrem správy aktív, potreboval by ste správcu majetku.
Aj keď sa všetci snažíme zarábať peniaze v našom živote, je rovnako dôležité tieto peniaze dobre spravovať, aby sme hladko dosahovali finančné ciele. To platí rovnako pre organizácie. Správa peňazí je obzvlášť dôležitá pre ľudí, ktorí nemajú finančné skúsenosti. Jednotlivci / inštitúcie môžu využiť služby odborníkov v oblasti financií, aby im poradili v týchto záležitostiach. Investori môžu vo všeobecnosti využívať dve kategórie služieb súkromného bankovníctva. správa aktív verzus správa majetku.
Odporúčané články
Toto bol sprievodca najväčším rozdielom medzi správou aktív a správou majetku. Tu diskutujeme aj kľúčové rozdiely medzi Asset Managementom a Wealth Managementom s infografikou a porovnávacou tabuľkou. Môžete sa tiež pozrieť na nasledujúce články, kde sa dozviete viac -
- Účtovníctvo vs finančné riadenie
- Zaisťovací fond vs podielový fond
- Finančné účtovníctvo vs manažérske účtovníctvo
- Dôležitosť medzi priamymi daňami a nepriamymi daňami